השירותים שלנו
כסוכנות בוטיק אנחנו לא מאמינים בפיזור אלא בשירות ממוקד, לטובת כל לקוח ולקוח.
ברשימת שירותי הסוכנות שלנו אפשר למצוא את התחומים הבאים:
חיסכון פנסיוני
מטרת החיסכון הפנסיוני הוא לאפשר לנו לקבל קצבה קבועה מדי חודש מגיל הפרישה ועד יום מותנו. קיימים סוגים שונים של חסכונות פנסיוניים כגון קרן פנסיה, קופת גמל, קופת ביטוח לפנסיה לסוגיהם. הבחירה בסוג החיסכון נעשית בהתאם למספר פרמטרים כמו גיל, מצב תעסוקתי, מצב אישי ועוד. בחיסכון הפנסיוני ניתן לשלב הגנות ביטוחיות שיבטיחו את מימוש זכויות החיסכון בכל מקרה, כמו ביטוח חיים וביטוח אבדן כושר עבודה. המדינה מעודדת חיסכון פנסיוני ומעניקה בגינו הטבות מס שונות.
קרן השתלמות
קרן השתלמות היא חיסכון פנסיוני לתקופה של 6 שנים. בתום התקופה ניתן לממש את הכסף לכל מטרה, ואילו למטרות השתלמות מקצועית ניתן לממש את הכסף לפני תום התקופה. קרן השתלמות יכול לפתוח כל עצמאי, או שכיר שמעסיקו משתתף בהפקדות ולא כל מקום עבודה מאפשר זאת. בעת פדיון הקרן במועד לא משולם בגינה מס.
חיסכון פיננסי
חיסכון פיננסי מעניק פתרונות לחיסכון והשקעה בטווח הקצר, הבינוני והארוך המהווים אלטרנטיבה מיטבית לחיסכון הבנקאי הנפוץ. החיסכון הפיננסי, בניגוד לחיסכון הפנסיוני, מיועד לכל מטרה וניתן למשוך את הכסף בכל עת. במהלך החיסכון ניתן לשנות את מידת סיכון ההשקעות שברצונכם לקחת. בין היתרונות של החיסכון הפיננסי ניתן למנות דחיית מס ויתרונות מיסוי שונים, מסלולים מגוונים להשקעה וחיסכון, גמישות משיכה והפקדות, ועוד.
ביטוח חיים
ביטוח חיים בא לספק מענה כלכלי במקרה אחד בלבד: אובדן חיים לפני תום מועד הביטוח המפורט בפוליסה. הביטוח מאפשר, למעשה, לתא המשפחתי של המבוטח או למי שתלוי בו כלכלית להמשיך את חייהם במינימום פגיעה כלכלית. תקופת הביטוח הינה לרוב עד גיל פרישה ובחלק מהחברות ניתן להאריך את תקופת הכיסוי עד גיל 70.
ביטוח אבדן כושר עבודה
ביטוח אבדן כושר עבודה מגן עלינו מפני מצבים בהם יכולת הפרנסה שלנו נפגעת, בשל תאונה או פגיעה אחרת. הביטוח מאפשר לנו לקבל קצבה חודשית כדי לשמור על רמת החיים שלנו ומפני אבדן ההכנסה הצפוי.
ביטוח בריאות
מטרת החיסכון הפנסיוני הוא לאפשר לנו לקבל קצבה קבועה מדי חודש מגיל הפרישה ועד יום מותנו. קיימים סוגים שונים של חסכונות פנסיוניים כגון קרן פנסיה, קופת גמל, קופת ביטוח לפנסיה לסוגיהם. הבחירה בסוג החיסכון נעשית בהתאם למספר פרמטרים כמו גיל, מצב תעסוקתי, מצב אישי ועוד. בחיסכון הפנסיוני ניתן לשלב הגנות ביטוחיות שיבטיחו את מימוש זכויות החיסכון בכל מקרה, כמו ביטוח חיים וביטוח אבדן כושר עבודה. המדינה מעודדת חיסכון פנסיוני ומעניקה בגינו הטבות מס שונות.
ביטוח סיעודי
העלייה המתמדת בתוחלת החיים, בשילוב התקדמות מדע הרפואה, מגדילים את הסיכון של כל אדם להפוך סיעודי בערוב ימיו ולהישאר במצב זה לתקופות זמן ארוכות. מצב סיעודי הוא מצב של אבדן היכולת התפקודית של האדם עקב תאונה או מחלה, כשהוא אינו יכול לתפקד לבד וזקוק לעזרה, ועלול לקרות בכל גיל. האחריות העיקרית למימון ההוצאות הגבוהות הנובעות ממצב סיעודי חלה על החולה הסיעודי ועל בני משפחתו, וללא ביטוח שיעניק כיסוי כספי להוצאות, עלולה להיווצר מעמסה כלכלית בלתי אפשרית על המשפחה.
ביטוח תאונות
ביטוח תאונות אישיות מגן עלינו במקרים של פגיעות שונות ומבטיח שנקבל פיצוי במקרים של תאונה שגרמה לנכות רפואית, אבדן כושר עבודה, אשפוז, כוויות, שברים ואף מוות, כל עוד התאונה היא שגרמה לנזק באופן ישיר. עלותו של ביטוח תאונות היא נמוכה יחסית ולמרות כפילות מסוימת בינו לבין ביטוח אבדן כושר עבודה הוא אחד הביטוחים המומלצים והבסיסיים ביותר שעל כל אחד לעשות.
ביטוח נסיעות לחו"ל
ביטוח נסיעות לחו"ל נותן מגוון כיסויים למי שטס לחו"ל לתקופות מוגבלות בזמן. פוליסת הביטוח כוללת כיסויים בסיסיים כגון אשפוז, שירותים רפואיים שונים, איתרו וחילוץ ועוד, וכן כיסויים נוספים שניתן להוסיף לכל פוליסה כגון ביטוח כבודה, ביטוח במקרים של ביטול או קיצור נסיעה מסיבה רפואית או אחרת, ביטוח מיוחד לספורט אתגרי ועוד.
